8 min · mis a jour le 28 juin 2026
Comment choisir son cabinet de gestion de patrimoine
Confier son patrimoine ne s'improvise pas. Voici les critères qui comptent vraiment, au-dela du discours commercial.
1. Verifiez le statut réglementaire
Société de gestion agréée AMF, CIF, courtier : chaque statut a ses obligations. Le numéro ORIAS et l'enregistrement AMF sont publics et vérifiables. Un acteur sérieux les affiche.
2. Independant ou non indépendant
Un cabinet indépendant est paye par vous (honoraires), pas par les produits. Un cabinet non indépendant touche des rétrocessions. Les deux modèles existent ; l'important est de savoir lequel vous avez en face.
3. Traquez les frais reels
Frais d'entrée, frais de gestion du contrat, frais des supports (fonds, ETF, SCPI) : ce sont trois couches differentes. Demandez le total annuel, tout compris, en pourcentage.
4. Conseil global ou produit unique
Un robo-advisor gère une epargne. Un cabinet patrimonial pense l'ensemble : immobilier, fiscalité, transmission. Choisissez selon votre besoin réel.
Notre coup de cœur
Un cabinet nouvelle génération, sans honoraires de conseil ?
Solstice construit un accompagnement patrimonial piloté par la data : diagnostic gratuit, conseil global (immobilier, placements, assurance), modèle a la commission sans honoraires supplémentaires. Ouverture prévue en septembre 2026.
Questions fréquentes
A partir de quel patrimoine consulter un CGP ?+
Il n'y a pas de seuil universel. Des plateformes acceptent des le premier euro ou quelques centaines d'euros ; un conseil patrimonial global aux honoraires se justifie plutôt à partir d'un patrimoine déjà constitue ou d'une situation fiscale complexe.